چگونه ساکنان امارات قربانی کلاهبرداری‌های معاملاتی آنلاین می‌شوند

اسناد، شهادت‌ها و ارتباطات داخلی نشان می‌دهد که این باند پشت مجموعه‌ای از پلتفرم‌های مشکوک از جمله Sigma-One Capital، DuttFx، EVM Prime، UTrade، EVA Markets و Core Financial Markets قرار دارد؛ پلتفرم‌هایی که در ماه‌های اخیر صدها سرمایه‌گذار را به ورشکستگی مالی کشانده‌اند.

این پلتفرم‌ها از طریق تماس‌های سرد تهاجمی و داشبوردهای آنلاین شیک تبلیغ شده‌اند، اما هیچ‌گاه مجوز قانونی از نهادهای نظارتی امارات نداشته‌اند. برخی از آن‌ها حتی چیزی فراتر از یک وب‌سایت نبوده‌اند و اکنون از دسترس خارج شده‌اند.

گرچه KT نتوانسته به‌طور مستقل ابعاد کامل این کلاهبرداری را تأیید کند، اما گفتگو با قربانیان و منابع داخلی از ضررهایی به ارزش میلیون‌ها دلار حکایت دارد. تعدادی از سرمایه‌گذاران شکایت کیفری ثبت کرده یا به دادگاه متوسل شده‌اند.

الگوی فریبنده کارگزاری

هسته اصلی این کلاهبرداری، مدلی به نام سیستم B-book است؛ برخلاف کارگزاران رسمی (A-book) که معاملات را به بازار واقعی ارسال می‌کنند، B-bookها علیه مشتریان خود شرط‌بندی می‌کنند و از باخت آن‌ها سود می‌برند.

یکی از کارمندان سابق شرکت Gulf First به شرط ناشناس ماندن گفت:

«شما در بازار واقعی معامله نمی‌کنید؛ بلکه در قمارخانه‌ای هستید که قواعدش به نفع صاحبخانه (پلتفرم) چیده شده است.»

این کارگزاری‌ها برای افزایش شانس خود، معاملات را با تأخیر اجرا کرده، اسپرد را گسترش داده، ضررهای اجباری را فعال می‌کنند یا حتی سود جعلی نمایش می‌دهند تا مشتریان را به واریز بیشتر ترغیب کنند.

در برخی موارد، ابزارهایی مانند “wheat.spot” (که اصلاً وجود خارجی ندارند) به مشتریان نشان داده شده‌اند.

یکی از مدیران روابط قبلی گفت:

«ما نمی‌توانیم بگوییم پولت را می‌دزدیم. پس کاری می‌کنیم که فکر کنی در معامله‌ای بد باختی.»

قربانی‌ای به نام AK از دوبی گفت که ۱۵۰ هزار درهم را در سه پلتفرم از دست داده است. وقتی با مدیر روابطش روبه‌رو شد، آن فرد با خنده پاسخ داد:

«اصلاً می‌دونی ۱۵۰ هزار درهم چند تا صفر داره؟»

تماس با فحاشی و تهدید پایان یافت.

SJ، که reportedly حدود ۲۳۲ هزار دلار در Sigma-One Capital از دست داده، گفت نماینده‌اش او را به سمت موقعیت‌های پرریسک سوق داده و معاملاتش را دست‌کاری کرده است.

زیرساخت عملیاتی: مراکز تماس

این مراکز تماس ستون فقرات عملیاتی کلاهبرداری هستند. KT وجود حداقل هفت مرکز از این نوع را در دوبی تأیید کرده که هر کدام بین ۵۰ تا ۲۰۰ کارمند دارند.

مکاتبات داخلی نشان می‌دهد که این مراکز به یک شبکه واحد تعلق دارند. (به دلایل قانونی، KT از افشای نام آن‌ها خودداری کرده است.)

هر روز صبح، اتوبوس‌هایی کارکنان را از سطح شهر به مکان‌هایی چون IMPZ و بیزنس بی منتقل می‌کنند. جلسه توجیهی ساعت ۹:۱۵ آغاز می‌شود.

یکی از کارمندان سابق گفت:

«به ما گفته بودند با محلی‌ها یا مقامات دولتی تماس نگیریم چون ریسک زیادی دارد.»

کارکنان هدف‌گذاری می‌شوند تا مشتریان را متقاعد کنند حداقل ۱۰۰۰ دلار واریز کنند. حقوق و پورسانت‌ها همیشه به‌صورت نقدی و در کیسه‌هایی پرداخت می‌شدند.

بسیاری از این پول‌ها به شرکت‌های پوششی مثل شرکت‌های نرم‌افزاری یا فروشگاه‌های آنلاین جعلی منتقل می‌شد.

در فاکتورها، آدرس سَیح شوَعِب در دوبی بارها تکرار شده است. اما بررسی‌های KT نشان می‌دهد هیچ‌یک از این شرکت‌ها واقعاً در آن مکان فعالیت نمی‌کردند.

قربانیان ناامید

یک مهاجر اهل کرالا گفت:

«۵۰۰ هزار درهمی را که برای تحصیل فرزندم پس‌انداز کرده بودم، به امید سرمایه‌گذاری در پلتفرم Core Financial Markets از طریق Gulf First واریز کردم. حالا حتی وب‌سایت هم بالا نمی‌آید.»

در حال حاضر، مأموران تماس در حال تبلیغ پلتفرم جدیدی به نام Grow Plus Markets هستند که ادعا می‌کند در اتحاد کومور ثبت شده، اما در محل ادعایی، اثری از آن نبود. این پلتفرم نیز بدون مجوز از نهادهایی چون بازار مالی دوبی (DFM) یا سازمان اوراق بهادار و کالاهای امارات (SCA) فعالیت می‌کند.

سازمان SCA هشدار داده که برخی اسناد جعلی حاوی لوگو و امضای تقلبی آن‌ها در حال توزیع است. این اسناد معمولاً مربوط به سرمایه‌گذاری‌هایی هستند که خارج از حوزه نظارتی SCA قرار دارند.

مالک‌های پوششی، پنهان در سایه

پس از محکومیت‌های معروف مانند پرونده اکسِنشال (با حکم ۵۱۷ سال زندان برای سیدنی لموس در سال ۲۰۱۸) یا MMA Forex، کلاهبرداران روش‌های خود را تغییر داده‌اند.

اکنون با استفاده از لایه‌هایی از شرکت‌های پوششی و مالکان نیابتی، مسئولیت‌پذیری را از خود دور می‌کنند. در بسیاری از موارد، افراد ثبت‌شده در مجوز شرکت‌ها فقط نام‌هایی بی‌نقش هستند که از کشور خارج می‌شوند قبل از اینکه پیگردی آغاز شود.

برای مثال، عمران مغول، مقیم ابوظبی که ۱۴۰ هزار درهم به DuttFx باخته، موفق به دریافت حکم دادگاه شد. اما گفت:

«آن‌ها رفته‌اند. من برای این سرمایه‌گذاری وام ۱۷۶ هزار درهمی گرفتم. هنوز هم قسط می‌دهم. زندگی‌ام نابود شد.»

محمد بلال سعید، یکی دیگر از ساکنان ابوظبی، نیز ۵۰ هزار دلار به Sigma-One باخته و شکایت ثبت کرده است.

او می‌گوید:

«اسم کس دیگری روی مجوز بود. تا دیر نشده، نمی‌فهمی واقعاً با چه کسی طرفی.»

هشدار کارشناسان بازار

نیجل سیلیتو، مدیرعامل شرکت Insight Discovery گفت:

«نگران‌کننده است که هنوز پلتفرم‌های معاملاتی و فارکس بدون مجوز، به راحتی در امارات فعالیت می‌کنند.»

او افزود:

«پلتفرم‌های بدون مجوز معمولاً وعده سود بالا با ریسک کم می‌دهند. این‌ها زنگ خطر هستند. متأسفانه، بسیاری از افراد فقط وقتی متوجه می‌شوند که پول‌شان را از دست داده‌اند، دیگر هیچ حمایت قانونی‌ای ندارند.»